物業財務投資及資金管理制度

物業財務投資及資金管理制度

物業財務管理制度之投資及資金管理

1、權益的管理

a.實收資本按國家有關法規進行管理。

b.資本公積、未分配利潤、儲備基金等股東權益應按政府相關法規和董事會的決議進行處置和分配。

2、投資管理

未經公司董事會批準不得進行證券投資,其他長期投資按批準權限、申報程序上報公司董事會批準。

3、融資管理

融資必須經公司董事會批準。

4、擔保管理

未經公司董事會批準,嚴禁對本公司及以外任何單位和個人提供擔保。

5、債權、債務的管理

對各項應收款、預付款、存出存入保證金要及時入帳,明確責任人,按季核對,及時催收。對確實無法收回的,如屬經辦人責任,則由經辦人承擔全部或部分賠償責任。

6、資金管理

a.基本原則:根據深圳物業管理行業管理辦法有關管理酬金提取規定,公司按一定比例收取管理酬金后,分公司(管理處)盈余應屬全體業主,各分公司(管理處)往來帳戶要及時清理不得占用公司資金,公司無特殊情況亦不得占用分公司(管理處)資金。公司財務部統籌安排使用自有資金,實行資金計劃管理。

b.任何單位和個人未經公司董事會批準,不得將資金借給外單位或個人;也不得向外單位或個人提供公司銀行帳號。

c.銀行貸款必須向公司董事會申報,經批準后實施。

d.加強對外幣資金的管理,按國家外匯管理局和有關法規辦理外幣業務。

f.開設銀行帳戶應書面報告公司主管財務副總裁批準后,報公司財務部備案,銀行帳戶檔案資料由財務部指定專人保管,帳戶管理按中國人民銀行有關規定執行。